Solo 14% de las 216 exchange de criptomonedas que existen en el mundo cuentan con licencia para operar, aprobadas por los organismos reguladores financieros correspondientes.

El informe del emprendimiento de tecnología reguladora (regtech) Coinfirm, “Know your Exchange”, evaluó los riesgos que podrían estar asociados a cada una de estas plataformas, que destaca, representan el 90% de la actividad del mercado mundial de criptomonedas.

El estudio abarcó siete categorías de riesgo, como lo son: la licencia y la autorización por parte de los reguladores, la diligencia debida del cliente (CDD) y el cumplimiento de Know Your Customer (KYC), el cumplimiento contra el lavado de dinero (AML), las sanciones, las figuras públicas de alto nivel y la jurisdicción, y los medios negativos y adversos.

De las exchanges evaluadas, 69% no tiene procedimientos CDD y KYC “completos y transparentes”. Además, solo 26% incluyó procedimientos antiblanqueo de capitales, como el monitoreo continuo de las transacciones, el reclutamiento de un Oficial de Informes de Lavado de Dinero o la capacitación de empleados en la lucha contra este delito.

Asimismo, 40% de los casas de intercambios escogidas para el estudio no son compatible con monedas fiduciaria, de modo que sus operaciones se limitan entre criptomonedas.

El informe indica que del 60% restante, que hace intercambios fiduciarios, solo 23% incluye procedimientos KYC completos, que respalden tanto depósitos como retiros de ambos tipos de monedas.

Coinfirm evaluó el rendimiento de riesgo compuesto promedio de las exchanges en jurisdicciones específicas. Entre los países de bajo riesgo, destacan Australia, Noruega, Suecia, Finlandia, Alemania, Suiza, entre otros.

Mientras que Estados Unidos, Canadá, Reino Unido, Brasil, China, India y Arabia Saudita fueron evaluados como de riesgo medio. Y Rusia, Bielorrusia, Ucrania, Irán y varios países africanos como de alto riesgo.

Imagen: Forbes

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